Alfa Zen EUR/USD nyugdíjbiztosítás - széleskörű eszközalap kínálattal
- Megtakarításait euró vagy amerikai dollár alapú eszközalapokban
- Szabadon kialakítható
- Többlépcsős ügyfélbónuszban
- 20%-os adóvisszatérítés
Miért lehet megfelelő Önnek az Alfa Zen EUR/USD nyugdíjbiztosítás?
A forint hullámzó árfolyama mellett felvetődhet a kérdés, hogy hosszú távon milyen devizában érdemes megtakarítani, főként, ha a jövőbeni nyugdíjas éveinkre szeretnénk felkészülni.
Az Alfa Zen devizaalapú nyugdíjbiztosításai lehetőséget kínálnak arra, hogy euróban vagy amerikai dollárban takarítsunk meg hosszú távon, így a jövőbeni, esetleges forintgyengülés esetén a devizában tartott nyugdíjmegtakarításunk értékállóbb lehet.
Miért lehet megfelelő Önnek az Alfa Zen EUR/USD nyugdíjbiztosítás?
- Megtakarításait euró vagy amerikai dollár alapú eszközalapokban tarthatja, a díj azonban fizethető bármely devizában.
- Eszközalapjaink mögött több alapkezelő által kínált befektetési alapok találhatók, amelyek közül kockázatvállalási hajlandóságához mérten választhatja meg befektetési portfólióját.
- Többlépcsős ügyfélbónuszban részesülhet, amely akár az éves díjának két és félszerese is lehet.
Annak érdekében, hogy ügyfeleinket még nagyobb biztonságban tudhassuk, Társaságunk ingyenes, 1 000 000 Ft szolgáltatási összegű, közlekedési baleseti halálra kiterjedő kiegészítő biztosítási fedezetet nyújt a (fő)biztosított személy részére. Az ingyenes kiegészítő biztosítás szerződése első évfordulójáig érvényes.
Számoljon velünk!
Az alábbiakban bemutatunk egy példát, hogy adott életkor és díj mellett mekkora összegre számíthat nyugdíjba vonulásakor éves 8%-os értékkövetéssel, 5,5%-os feltételezett éves hozammal és éves díjfizetési gyakorisággal számolva.
| Belépési kor | Szerződés időtartama | Kezdeti éves díj | Becsült lejárati összeg adójóváírásokkal együtt |
|---|---|---|---|
| 25 év | 40 év | 1200 EUR | 546 936 EUR |
| 25 év | 40 év | 1200 USD | 549 338 USD |
| 42 év | 23 év | 1800 EUR | 176 139 EUR |
| 42 év | 23 év | 1800 USD | 177 410 USD |
| 55 év | 10 év | 2400 EUR | 50 145 EUR |
| 55 év | 10 év | 2400 USD | 50 615 USD |
Mit kínál Önnek az Alfa Zen EUR/USD nyugdíjbiztosítás?
- Alfa Zen nyugdíjbiztosítások befektetési összetételét szabadon kialakíthatja a kínálatban szereplő 10 euró és 10 amerikai dollár alapú eszközalapból.
- Élhet a nyugdíjbiztosításokra vonatkozó 20%-os adóvisszatérítés* lehetőségével, mellyel évente legfeljebb 130 000 forintnak megfelelő euróval vagy amerikai dollárral gyarapíthatja megtakarítását.
- Gondoskodhat rövid- és középtávú céljairól is a nyugdíjbiztosítás likvid rendkívüli számlájának használatával. Tartam közben rendkívüli befizetésekkel bármikor növelheti a rendkívüli megtakarítási számláján elhelyezett összeget, illetve a megtakarítási díjrész emelésére is lehetősége van.
- Alfa Zen nyugdíjbiztosításának tartamától függően többlépcsős ügyfélbónuszban részesülhet, amely a tartam közbeni esetleges díjfizetés szüneteltetés során sem vész el.
- Lejárathoz közeledve lehetőség van a befektetési egységekhez kötött nyugdíjbiztosítást módosítani kockázatkerülőbb, hagyományos nyugdíjbiztosításra.
- Befektetési portfóliója összetételét rugalmasan, pár kattintással, online tartam közben is módosíthatja.
Széleskörű eszközalap kínálat
Az Alfa Zen EUR és USD nyugdíjbiztosítások kínálatában 10 euró alapú és 10 amerikai dollár alapú eszközalap érhető el.
A nyugdíjbiztosítás egyes eszközalapjai* zöld minősítésűek, amelyek befektetéseikkel környezeti vagy társadalmi fenntarthatósági jellemzőket mozdítanak elő és a befektetési célból kiválasztott vállalkozások helyes vállalatirányítási gyakorlatokat követnek, így azon ügyfeleink igényeire is választ adhatnak, akiknek fontosak a fenntarthatósági szempontok befektetéseik során is.
A választható eszközalapok célpiaca és eszközallokációja alapján a következőképpen csoportosíthatók
Pénzpiaci eszközalapok
Jellemzően bankbetéteket, rövid futamidejű állampapírokat tartalmaznak, melynek fő jellemzője az alacsony kockázati szint, mely alacsonyabb hozamlehetőséget kínál.
Részvény és kötvény eszközalapok
Egy előre meghatározott piac, régió vagy ország eredményeiből részesülnek. Jellemzően az adott terület tőzsdei vállalatainak részvényei vagy kötvényei, valamint kötvény eszközalapok esetén állampapírok találhatóak az alapokban.
Az alapok célja a legmagasabb tőkenövekedés elérése.
Vegyes eszközalapok
A pénzpiaci, a kötvény és a részvény alapok kombinációja, melynek elemei az előre meghatározott kockázati szint alapján kerülnek kialakításra.
Árupiaci eszközalapok
Olyan pénzügyi befektetések, melyek nyersanyagok (pl. arany, ezüst, kukorica, kakaó, kőolaj, stb.) árfolyamváltozásait követik le, és ebből adódóan dinamikus árfolyamingadozások is jellemezhetik.
A jövőt mi sem ismerjük, de tudjuk, hogyan készülhet fel rá!
*A nyugdíjbiztosításra fizetett díj 20%-a az összevont adóalapba tartozó jövedelmeinek megfizetett adójából igényelhető vissza. Az adóvisszatérítéshez kapcsolódó jogosultság további feltételeiről kérjük, tájékozódjon hatályos személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény 44/C.§-ából.
*Az egyes eszközalapok zöld minősítéséről az eszközalapok befektetési politikájának fenntarthatósági tájékoztatójában és a biztosítási termékismertetőben található
részletes információ.
Gyakran Ismételt Kérdések
Az Ön szerződése tartalmaz egy 5000 EUR/USD összegű, közlekedési baleseti halálra szóló biztosítást, amely ingyenes.
- A biztosítási díjat rendszeresen szükséges fizetni, mert különben megszűnhet a szerződése, ami komoly pénzügyi veszteséggel is jár.
- A díjat az Ön által választott gyakoriság szerint (havonta, negyedévente, félévente, évente) kell fizetnie.
- A befizetésből levonjuk a választott biztosítási védelem díját, illetve a szerződés fenntartásához szükséges költségeket. A biztosítását érintő költséglevonásokról az Általános személybiztosítási feltételekben, illetve a Függelékben olvashat, míg a szerződését érintő teljes költségterhelést a TKM tájékoztató mutatja be.
- A fennmaradó díjrészt – az esetleges adó-visszatérítéssel együtt – a szerződéshez tartozó számlákon tartjuk nyilván és kezeljük. Erről bővebben az Általános személybiztosítási feltételek „Nyilvántartási számlák” fejezetében tájékozódhat.
Dokumentumok és ügyintézés
A biztosításhoz tartozó dokumentumokat, tájékoztatókat itt érheti el.
A biztosításhoz kapcsolódó ügyintézési lehetőségekért kérjük, hogy ezt az oldalunkat látogassa meg.