A forint hullámzó árfolyama mellett felvetődhet a kérdés, hogy hosszú távon milyen devizában érdemes megtakarítani, főként, ha a jövőbeni nyugdíjas éveinkre szeretnénk felkészülni.
Az Alfa Zen devizaalapú nyugdíjbiztosításai lehetőséget kínálnak arra, hogy euróban vagy amerikai dollárban takarítsunk meg hosszú távon, így a jövőbeni, esetleges forintgyengülés esetén a devizában tartott nyugdíjmegtakarításunk értékállóbb lehet.
Annak érdekében, hogy ügyfeleinket még nagyobb biztonságban tudhassuk, Társaságunk ingyenes, 1 000 000 Ft szolgáltatási összegű, közlekedési baleseti halálra kiterjedő kiegészítő biztosítási fedezetet nyújt a (fő)biztosított személy részére. Az ingyenes kiegészítő biztosítás szerződése első évfordulójáig érvényes.
Az alábbiakban bemutatunk egy példát, hogy adott életkor és díj mellett mekkora összegre számíthat nyugdíjba vonulásakor éves 8%-os értékkövetéssel, 5,5%-os feltételezett éves hozammal és éves díjfizetési gyakorisággal számolva.
Belépési kor | Szerződés időtartama | Kezdeti éves díj | Becsült lejárati összeg adójóváírásokkal együtt |
---|---|---|---|
25 év | 40 év | 1200 EUR | 546 936 EUR |
25 év | 40 év | 1200 USD | 549 338 USD |
42 év | 23 év | 1800 EUR | 176 139 EUR |
42 év | 23 év | 1800 USD | 177 410 USD |
55 év | 10 év | 2400 EUR | 50 145 EUR |
55 év | 10 év | 2400 USD | 50 615 USD |
Az Alfa Zen EUR és USD nyugdíjbiztosítások kínálatában 10 euró alapú és 10 amerikai dollár alapú eszközalap érhető el.
A nyugdíjbiztosítás egyes eszközalapjai* zöld minősítésűek, amelyek befektetéseikkel környezeti vagy társadalmi fenntarthatósági jellemzőket mozdítanak elő és a befektetési célból kiválasztott vállalkozások helyes vállalatirányítási gyakorlatokat követnek, így azon ügyfeleink igényeire is választ adhatnak, akiknek fontosak a fenntarthatósági szempontok befektetéseik során is.
Pénzpiaci eszközalapok
Jellemzően bankbetéteket, rövid futamidejű állampapírokat tartalmaznak, melynek fő jellemzője az alacsony kockázati szint, mely alacsonyabb hozamlehetőséget kínál.
Részvény és kötvény eszközalapok
Egy előre meghatározott piac, régió vagy ország eredményeiből részesülnek. Jellemzően az adott terület tőzsdei vállalatainak részvényei vagy kötvényei, valamint kötvény eszközalapok esetén állampapírok találhatóak az alapokban.
Az alapok célja a legmagasabb tőkenövekedés elérése.
Vegyes eszközalapok
A pénzpiaci, a kötvény és a részvény alapok kombinációja, melynek elemei az előre meghatározott kockázati szint alapján kerülnek kialakításra.
Árupiaci eszközalapok
Olyan pénzügyi befektetések, melyek nyersanyagok (pl. arany, ezüst, kukorica, kakaó, kőolaj, stb.) árfolyamváltozásait követik le, és ebből adódóan dinamikus árfolyamingadozások is jellemezhetik.
*A nyugdíjbiztosításra fizetett díj 20%-a az összevont adóalapba tartozó jövedelmeinek megfizetett adójából igényelhető vissza. Az adóvisszatérítéshez kapcsolódó jogosultság további feltételeiről kérjük, tájékozódjon hatályos személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény 44/C.§-ából.
*Az egyes eszközalapok zöld minősítéséről az eszközalapok befektetési politikájának fenntarthatósági tájékoztatójában és a biztosítási termékismertetőben található
részletes információ.
A biztosításhoz tartozó dokumentumokat, tájékoztatókat itt érheti el.
A biztosításhoz kapcsolódó ügyintézési lehetőségekért kérjük, hogy ezt az oldalunkat látogassa meg.